loader
bg-category
كيفية استخدام محرر مستندات جوجل لتتبع التدفق النقدي الخاص بك

مشاركة مع الأصدقاء

خذ تقويم Google الخاص بك إلى المستوى التالي! في ما يلي دليلنا خطوة بخطوة حول استخدام محرر مستندات Google لتتبع التدفق النقدي.

استخدمنا أنا وزوجي العديد من أدوات الميزنة على مر السنين ، بما في ذلك Mint و YNAB. ما زلنا نستخدم (والحب!) YNAB ، لكنه ترك لنا حفرة: تخطيط التدفق النقدي.

للأسف ، ما زلنا غير معتادون على هدف الإنفاق لشهر YNAB. وهذا يعني أنه في بعض نقاط الشهر ، يتراجع حساب التدقيق لدينا ، ونحن بحاجة إلى أن نكون أكثر حذراً. هذا صحيح بشكل خاص لأن بعض الفواتير تحصل على رواتبها من دخلي المستقل ، والتي يمكن أن تأتي في أوقات لا يمكن التنبؤ بها.

تعلم المزيد: مراجعة YNAB 5 من أنت تحتاج إلى ميزانية

على مدى السنوات العديدة الماضية ، تسبب هذا في كثير من الأحيان لنا بعض المشاكل الحقيقية. مثل ، "لا نتلقى أموالًا حتى يوم الجمعة ، ولدينا 11 دولارًا على مدار الأسبوع بأكمله" - نوع المشكلات. إذا كنت هناك من قبل ، فلدي حل ممكن لك: تقويم Google.

بعد العبث بالعديد من الحلول المحتملة المختلفة ، وجدنا في النهاية حلًا جيدًا بالنسبة لنا. إذا كان التدفق النقدي هو المشكلة الرئيسية في الميزانية ، فإليك دليل خطوة بخطوة لاستخدام تقويم Google لتتبع التدفق النقدي الشهري بسهولة.

1. قم بإعداد تقويم فقط لميزانيتك

إذا لم يكن لديك واحد بالفعل ، فستحتاج إلى التسجيل للحصول على حساب Google. ستتمكن من الوصول إلى تقاويم Google بمجرد أن يكون لديك عنوان Gmail الخاص بك. للعثور عليه ، ما عليك سوى الانتقال إلى calendar.google.com.

حتى إذا لم تكن قد استخدمت تقويم Google من قبل ، فستكون لديك صفحة يتم نشرها تلقائيًا استنادًا إلى عنوان بريدك الإلكتروني. هذا هو التقويم الافتراضي الخاص بك. يظهر على الجانب الأيسر من عرض التقويم الخاص بك ، مثل هذا:

لإنشاء تقويم جديد لميزانيتك ، انقر فوق السهم الموجود على يسار "تقاويمي" ، ثم انقر فوق "إنشاء تقويم جديد". ما عليك سوى ملء الفراغات التي تحمل اسمًا للتقويم والمنطقة الزمنية وما إلى ذلك. لا بد من ملء جميع الفراغات إذا كنت لا تريد ذلك.

نظرًا لأن هذا التقويم سيتضمن بعض المعلومات المالية الشخصية ، فربما لا ترغب في جعله عامًا. ولكن قد ترغب في مشاركته مع زوجك أو شريك حياتك ، إذا كنت تستخدم ميزانية مشتركة. سنتحدث عن ذلك في الخطوة التالية.

2. شارك مع زوجك ، إذا لزم الأمر

يحق لزوجي الوصول إلى هذا التقويم ، وأقترح جعله متاحًا لزوجك أو شريكك إذا كنت دخلاً مشتركًا. لمشاركة التقويم مع شخص آخر ، انتقل إلى قسم "مشاركة مع أشخاص محددين" أسفل قائمة إنشاء التقويم.

اكتب عنوان البريد الإلكتروني لزوجك ، ثم حدد إعدادات الأذونات المستخدمة. إذا كنت تريد أن يتمكن زوجتك من الإضافة إلى التقويم أو تغيير ألوان الحدث (التي ستكون مهمة في وقت لاحق) ، فاختر "إجراء تغييرات على الأحداث". ثم انقر فوق "إضافة شخص". بمجرد مروره ، انقر فوق "إنشاء التقويم "لبدء استخدام التقويم الخاص بك.

سيؤدي هذا إلى تصويرك مرة أخرى إلى شاشة التقويم الرئيسية ، وسيظهر تقويمك بشكل افتراضي ، مثل:

بالطبع ، يجب عليك بالفعل إدخال بعض الأحداث لأي شيء يظهر على واجهة التقويم. إليك كيفية القيام بذلك.

3. أدخل رواتبك الثابتة على تكرار

لنبدأ بالإيجابية. ابدأ بإدخال شيكات الراتب كحدث متكرر ، اعتمادًا على طريقة الدفع لك. سوف أعرض عليك مثالين هنا يشبهان طريقة عمل زوجي وتقويمي (بأرقام افتراضية ، بالطبع!).

أولاً ، انقر فوق تاريخ شيك راتبك التالي. لنفرض أنني سأتقاضى راتباً شهريًا ، في اليوم الخامس عشر. سأضغط مرتين في اليوم الخامس عشر من الشهر ، والذي سيفتح حدثًا جديدًا للتعديل. أقوم بتسمية أحداث تقويم الميزانية الخاصة بي باسم الدخل أو الفاتورة والمبلغ ، مثل:

قد تأتي بنمط تسمية مختلف. ولكن مهما فعلت ، تأكد من التمسك بنمطك بحيث لا يحدث ذلك إرباكًا غير ضروري.

أحفظ عادةً أحداث الميزانية كأحداث على مدار اليوم لأنها تظهر بشكل أفضل على واجهة التقويم. وبما أنه ليس هناك على الأرجح وقت محدد مرتبط بتواريخ استحقاق الميزانية ، فلا داعي للقلق بشأن تحديد موعد نهائي لها مدته ساعة.

بعد ذلك ، ستحتاج إلى إعداد الحدث على أنه تكرار ، على افتراض أنك تحصل على مدفوعات على جدول منتظم. للقيام بذلك ، قم بتحديد المربع المجاور لعبارة "تكرار" ، ثم قم بإعداد معلمات التكرار. في هذه الحالة ، نقول أني أتلقى دفعات شهرية في يوم 15 من الشهر ، لذلك تبدو المعلمات الخاصة بي على النحو التالي:

ما عليك سوى النقر على "تم" عندما تكون المعلمات صحيحة. بعد ذلك ، انقر على "حفظ". وإليك ما يبدو عليه حدثك الجديد في التقويم:

الآن في تقويمنا الخيالي ، سوف نتبع هذه الخطوات نفسها لتضمين شيك راتب كل يوم آخر لزوجي. بالنسبة إلى شيك أجر كل أسبوعين ، ستبدو معلماتك المتكررة كما يلي:

كما ترى ، تجعل هذه المعلمة الحدث يظهر تلقائيًا في التقويم عدة مرات في الشهر:

الآن حصلت على شيكاتك المدخلة. في بعض الشيء ، سأقدم بعض النصائح أدناه لإدخال الدخل المتغير أو شيكات الرواتب التي ليست دائمًا متماثلة.

4. أدخل الفواتير الخاصة بك على تكرار

الآن ، دعنا نذهب إلى الأشياء المحظوظ: فواتير.هذا هو الهدف الرئيسي لتقويم الموازنة ، لذلك لا أذكر بنود ميزانية متغيرة مثل البقالة أو الغاز هنا. إذا كنت ترغب في ذلك ، خاصة إذا كنت تعمل على ميزانية أسبوعية أو نصف أسبوعية لبنود مثل هذه.

قم بإنشاء فاتورتك الأولى في تاريخ استحقاقها المتكرر مثلما قمت بإنشاء أحداث راتبك. عندما أقوم بإدخال الفواتير ، أسميها بإحدى طريقتين. لدي بعض الخصومات التلقائية من حسابي ، وهي تبدو كالتالي:

ثم هناك مشاريع قوانين يتعين علي القيام بشيء ما للدفع ، إما عن طريق الدفع عبر الإنترنت ، أو كتابة شيك ، أو الدفع عبر الهاتف. هذه تبدو مثل هذا:

لاحظ أنه على كلا النمطين ، فإن المبلغ بالدولار هو سلبي. من الواضح من مؤشرات DUE و AUTO ، بالطبع ، أن هذا المال هو الخروج وليس الدخول. لكن هذا يبدو أكثر دقة بالنسبة لي.

عند إدخال هذه الفواتير ، تأكد من صحة تواريخ التكرار. سأمضي قدمًا في ملء التقويم الخاص بي باستخدام عدد قليل من الفواتير ، حتى يمكنك الشعور بما يبدو عليه كل هذا. إليك تقويم مملوء نسبيًا:

5. استخدام الترميز اللوني لفهم اللمحة

كما ترون من تقويم النماذج ، من الصعب معرفة ما هو السبب لأنه كل نفس اللون. (ومثلما هو ملاحظ ، قد يكون اللون الافتراضي للتقويم مختلفًا.) أيضًا ، أنا معجب جدًا بالترميز اللوني ، لذلك أرغب في إجراء ذلك باستخدام التقويم الخاص بي. إنها سهلة حقًا.

أولاً ، افتح حدثًا للرواتب ، ثم بدّل اللون على ذلك الحدث إلى اللون الأخضر. (حقا ، أي لون تفضله. الأخضر يبدو بديهية بالنسبة لي.)

عندما تنقر على "حفظ" ، سيسألك التقويم عما إذا كنت تريد تعديل جميع الأحداث المتكررة ، أو فقط هذا الحدث. انقر على "كل الأحداث".

كما ترى ، سيؤدي هذا إلى تغيير جميع أحداث الرواتب إلى اللون الأخضر:

الآن ، يمكنك لون رمز الأحداث الأخرى الخاصة بك كما تريد. في التقويم الخاص بي ، تكون أحداث DUE باللون الأحمر ، وتكون أحداث AUTO باللون الأصفر ، بينما تكون جميع أحداث الدخل باللون الأخضر. يبدو الكثير مثل هذا:

مرة أخرى ، رمز اللون في أي طريقة يعمل لديك. فقط تذكر أنه إذا كان هدفك هو ترميز جميع الأحداث في سلسلة أثناء إعداد التقويم ، فستحتاج إلى تطبيق ترميز الألوان على جميع الأحداث في هذه السلسلة.

6. استخدم التقويم الخاص بك لتعقب ما تم دفعه

يمكنك فقط أن تختار التوقف هنا واستخدام هذا كطريقة سريعة لتتبع تواريخ الاستحقاق وكذا. أذهب خطوة أبعد واستخدم الترميز اللوني لتعقب المدفوعات التي تم إجراؤها أو على الأقل المجدولة. سوف أقوم في كثير من الأحيان بجدولة الدفعات قبل تاريخ استحقاقها ، وأريد أن أتمكن من رؤية ذلك عندما أقوم بذلك حتى لا أضاع الدفع عن طريق الخطأ.

لتنفيذ ذلك ، سأعيِّن لون حدث إلى اللون الرمادي في كل مرة أقوم بجدولة دفعة ، أو عندما تسجل دفعة تلقائية حسابي المصرفي. تغيير اللون هو نفسه. ما عليك سوى النقر على الحدث وتحديد اللون الذي تريد استخدامه.

ومع ذلك ، سترغب في تطبيق هذا اللون الجديد على هذا الحدث فقط ، وليس على كل الأحداث التالية. بخلاف ذلك ، ستبدو أنك دفعت فاتورة الكهرباء لديك منذ عدة أشهر.

ما عليك سوى النقر على الزر "هذا الحدث فقط" عند الحفظ بلونك الجديد:

بعد سداد عدد قليل من الفواتير لهذا الشهر ، قد يبدو تقويمي كما يلي:

7. تحقق في التقويم الخاص بك الأسبوعية

أقوم عادة بالتسجيل في تقويم Google هذا مرة واحدة في الأسبوع على الأقل ، وأحيانًا أكثر ، اعتمادًا على الظروف. والميزة الضخمة هي أنني أستطيع أن أرى ما هي الفواتير التي يجب أن تخرج منها شيكات الرواتب ، ويمكنني جدولة الفواتير التي يتعين دفعها في وقت مبكر عندما يكون ذلك خيارًا.

مثل جميع أدوات إعداد الميزانية ، فإن هذه الأداة عديمة القيمة إذا لم تكن معتادًا على استخدامها بانتظام. لذا تأكد من أنك ستحصل على أرجوحة تدقيق التقويم بشكل متكرر إذا قررت استخدام هذا الخيار.

وهناك أشياء إضافية قليلة لملاحظة

لقد وعدت أن أتحدث عن بعض النصائح للتعامل مع الدخل المتغير ، ولدي بعض البنود الأخرى من الملاحظات التي يجب أن تفكر فيها أيضًا.

الدخل المتغير: ماذا لو كنت لا تعرف متى ستظهر رواتبك؟ أو تعرف متى ستضرب ولكن ليس بالضبط المبلغ الذي ستحصل عليه؟

في الحالة الأولى ، أود فقط أن أتعود على تتبع الفواتير ، ثم وضع الراتب فور حصولك عليها. على الأقل يمكنك أن ترى ما هي الفواتير التي تأتي عندما يأتي ذلك الراتب أخيرا.

الحالة الثانية تنطبق على الأشخاص الذين يعملون لعمولة ومثل. في هذه الحالة ، فقط قم بتسجيل تاريخ شيك راتبك في هذه الفتحة ، بدون مبلغ. بعد ذلك ، ستتذكر على الأقل أن الشيك قادم ، وقد تتمكن من قياس مدى تقريبًا مع اقتراب التاريخ. إذا كان لديك حساب أساسي ، فقم بتسجيل دخل صك الراتب باعتباره الحد الأدنى من الراتب الأساسي ، حتى تعرف على الأقل المبلغ الذي ستدفعه لهذا الشيك.

هذه ليست حلولًا مثالية ، ولكنها يمكن أن تكون بداية لأنك تكتشف كيفية تخصيص تقويم Google لحالتك.

ذات صلة: كيفية الميزانية مع الدخل المتغير

المعلومات الشخصية: قد يعارض بعضكم فكرة تخزين المعلومات المالية الشخصية على نظام Google الأساسي. وأنت لست مخطئًا تمامًا. على الرغم من أن Google رائعة ، إلا أنها قد لا تكون الخيار الأكثر أمانًا في العالم.

ومع ذلك ، فأنا شخصياً لا أواجه مشكلة كبيرة مع الناس الذين يعرفون مقدار فواتيري ومقدار دخولي. ليس هناك الكثير الذي يمكنك فعله بهذه المعلومات ، خاصةً وأنني أقترب إلى أقرب دولار ولا تستخدم حتى المبلغ المحدد.

ومع ذلك ، لا أوصي بتخزين أي حساب مصرفي أو حتى معلومات حساب العميل في تقويم الميزانية الخاص بك.حافظ على ذلك في مكان آخر أكثر أمانًا ، أو تخاطر بأن تصبح ضحية سرقة الهوية أو اختراق حساباتك.

ملاحظة حول الملاحظات: مع ذلك ، قد يكون من المفيد تخزين معلومات إضافية في تقويم الميزانية الخاص بك. على سبيل المثال ، يجب أن أجعل دفعاتنا عبر الهاتف في كل شهر ، ولدي وقت darndest يتتبع الرقم الذي من المفترض أن أتصل به.

لذلك ، أضفت ذلك في مذكرة الوصف على حدث السداد في تقويم الموازنة. كما هو الحال مع تغييرات اللون ، يمكنك اختيار تطبيق الوصف على حدث واحد أو على جميع الأحداث التالية. قد يكون هذا مكانًا مفيدًا لتسجيل مواقع الويب وأرقام الهواتف المستخدمة لإجراء دفعاتك. فقط قم بتجنب تخزين أي معلومات شخصية هنا ، مثل أرقام الحسابات.

إنهاء دفعاتك: ماذا لو كنت تعرف أنك لا تملك سوى خمسة أشهر من دفعات السيارة المتبقية؟ في هذه الحالة ، عند إعداد حدث متكرر ، يمكنك تعيينه على الانتهاء بعد عدد معين من التكرارات. لذا ، فإن دفع سيارتك سوف ينزل بالتقويم الخاص بك بعد 5 أشهر من تكرارها. افعل ذلك هنا:

إذا كنت تستخدم هذه التقنية ، فإنني أوصيك بالتبديل خلال التقويم الخاص بك للعثور على آخر دفعة تقوم بها. قم بتدوين ملاحظة في عنوان ذلك الحدث للتحقق من أن قسط القسط يتم سداده بالكامل. قد يكون مبلغ الدفعة الأخيرة أقل بقليل أو أعلى من المبلغ الذي تدفعه عادةً ، لذا فأنت تريد أن تتأكد من أنه تم سداده قبل أن يسقط التقويم والتقويم!

قد لا تعمل هذه التقنية بشكل جيد لعائلتك. ولكن إذا كنت تكافح في بعض الأحيان لتتبع تواريخ الاستحقاق ودفعات السيارات ، فهذا خيار مفيد ومجاني يستحق المحاولة.

مشاركة مع الأصدقاء

تعليقاتك: