loader
bg-category
يجب أن أخذ الأرباح وبيع الأسهم؟ لا يمكنك أن تخسر إذا كنت قفل في مكسب

مشاركة مع الأصدقاء

هناك مخاوف متزايدة من أن السوق الصاعدة على مدى 8 سنوات قد انتهت في عام 2017 وحان الوقت لجني الأرباح. نادراً ما يستمر الركود لمدة 6 إلى 12 شهراً. لا يستحق أبدًا جمع بعض الأموال للعيش ليراها يومًا آخر. لقد قمت أخيراً ببيع منزل الاستئجار الخاص بي في سان فرانسيسكو والذي ارتفع بنسبة 60٪ من عام 2012 إلى عام 2017. هذا هو المكسرات! لقد صرفت مبلغ 2،740،000 دولار بعد شرائه بمبلغ 1،525،000 دولار في عام 2001. ومع مبلغ 1،800،000 دولار نقدًا ، أشعر بشعور عظيم!

إليك كيف أعيد استثمار عائداتي. أنا على وشك التأكد من أن أرباحي تستمر إلى الأبد ، أو على الأقل لأطول فترة ممكنة. تمت كتابة المقالة أدناه في عام 2012 ، وهي تمر عبر عملية التفكير التي أجريتها. ومن المثير للدهشة أن سوق الأوراق المالية قد وصلت إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق في عام 2017 ومن المرجح أن تظل مرتفعة طوال فترة زمنية طويلة قادمة.

فيما يلي ملخص لأفكاري بعد أن بدأ سوق الأسهم في الارتفاع بقوة من 2009 إلى 2012.

بالنسبة لعام 2010 ، كان توقعي هو ارتفاع مؤشر S & P 500 إلى 1،265 (13٪) ، وارتفعت الأسواق بنسبة 12٪. بالنسبة لعام 2011 ، كان توقعاتي أن يقفل مؤشر داو جونز بنسبة 5٪ ، وأغلق مؤشر داو جونز بنسبة 5.1٪. قد ترغب في قراءة المنشور على Yakezie.com لمناقشة كيفية إعادة التوازن في نهاية أبريل 2011 ، لأن الأسواق كانت مرتفعة بنسبة 11٪ بالفعل. إذا قمت بذلك ، كنت قد تفوقت على أداء أسواق الأسهم بمقدار 600 نقطة أساس ، وهزمت المنافسة إذا كنت مدير صندوق مشترك.

قد أكون محظوظًا ، لكن ربما لا أكون محظوظًا إذا قرأت الافتراضات. بالنسبة لعام 2012 ، كنت أعتقد حقاً أن هذا سيكون عامًا لافتًا للأسهم والاقتصاد عندما كتبت منشور التوقعات في ديسمبر 2011. ومع ذلك ، تميل الأسواق إلى خصم 6-12 شهرًا مقدمًا ، وعلى هذا النحو ، أعتقد أننا فقط حول هناك.

بالتأكيد ، قد تستمر الأسواق في الصعود وستفتقد المسيرة. ولكن هل تعلم؟ أنا أكثر من سعداء إذا فاتت المسيرة لأنني سأنام جيدا مع العلم أنني أغلقت ربحًا بنسبة 12٪ على أسهمي. هذا هو 6X عائد العائد من العائد خاليًا من العائد لمدة 10 سنوات ، لذلك سآخذه. علاوة على ذلك ، لا يشبهني ذلك أنني لا أستفيد من تحسن الاقتصاد وسوق الأوراق المالية في مجالات أخرى. ونمو الدخل الوظيفي وخيارات الوظائف والعقارات والسلع وغيرها من الأصول الحقيقية كلها تستفيد من تحسن السوق كذلك.

هل أعتقد أن سوق الأسهم يمكن أن يرتفع بنسبة 5٪ أخرى أعلى من هنا؟ نعم فعلا. هل أعتقد أن سوق الأسهم يمكنها حشد نسبة 10٪ أخرى أعلى من هنا؟ هل أعتقد أن السوق قد تتراجع بنسبة 5٪ من هنا؟ إطلاقا. ونتيجة لذلك ، فإن تكلفتي البديلة المتوقعة للخسارة هي 5٪ على الأكثر.بالإضافة إلى ذلك ، فإن تحقيق عوائد بنسبة 12٪ في صندوق ذو قيمة ثابتة يحقق 2.5٪ لبقية العام سيضمن لي الحصول على 1.5٪ + مقابل عائد إجمالي يبلغ 13.5٪. إذا كان السوق يأخذ مكب كبير (3-5 ٪ أو أكثر) ، فمن المرجح أن أشتري مرة أخرى.

الألم يعاود مرة أخرى

1) الألم عند المضخة. يكلف الغاز الآن 4.52 دولار لأقساط خالي من الرصاص. ونتيجة لذلك ، يكلف أكثر من 90 دولار لملء موس. الآن هذا هو الألم ، لا سيما وأن موسم الثلوج في تاهو في النهاية أصبح جيدًا. إذا شعرت أن الألم فقط يقود 7000-8000 ميل في السنة مع دخولي ، ومعدل القيادة بالأميال أعلى بنسبة 50٪ ، أعرف أن الآخرين يشعرون بالألم كذلك.

2) منحدر سعر الفائدة. ارتفع العائد على السندات لأجل 10 سنوات بشكل كبير إلى 2.35٪ من 1.85٪ قبل شهر. هذا هو قفزة كبيرة من شأنها أن تضع بعض الفرامل الخطيرة على جنون الرهن العقاري إعادة تمويل الآن. كان الشعور فوريًا وشاهدت هذا الاندفاع وتوقف عدة مرات خلال السنوات العشر الماضية. ليس هذا فقط ، فالناس الذين يقترضون المال لشراء السيارات والأجهزة المنزلية والإلكترونيات والتعليم وما إلى ذلك سيشعرون بالضغط. لقد تم إغلاق نافذة إعادة التمويل. الوقت لانتظاره.

3) زيادة الإيجار. بصفتي المالك في سان فرانسيسكو ، أدرك بشكل معقد أن الإيجارات تحترق في المدينة. نحن نتحدث عن زيادة 15-20 ٪ في العامين الماضيين بفضل جميع الأموال التقنية / الإنترنت والوظائف المتدفقة إلى المدينة. دائمًا ما يكون الإيجار جزءًا كبيرًا من الدخل التقديري لأحد الأشخاص ، وإذا تم تقليص هذا الدخل ، فستتراجع أشياء أخرى. إنها ليست فقط SF ، ولكن أماكن أخرى مثل مدينة نيويورك حيث أصبحت الإيجارات عدوانية. يبدأ اتجاه الإيجار في المراكز الحضرية الكبيرة ويتدفق إلى بقية البلاد بمقاييس مختلفة.

4) تقييمات السوق. يمكنك تقييم S & P 500 بأي طريقة تريدها. Trailing اثني عشر شهرا ، والأرباح إلى الأمام ، مركب ، وهكذا دواليك. السوق ذو قيمة كاملة. نحن لسنا في فقاعة ، ولكن يجب تلبية الكثير من توقعات الأرباح من أجل استمرار الحزب. تذكر ، خصومات السوق جميع الأخبار ، جيدة أو سيئة ، 6 أشهر + مقدما.

5) سوق العمل. على الرغم من أن معدل البطالة يتجه إلى أقل من 8٪ ، إلا أنه من الواضح أننا لا نخلق عددًا كافيًا من الوظائف (أكثر من 250 ألف وظيفة) لاستعادة جميع الوظائف التي فقدتها على مدار الـ 3.5 سنة الماضية. لدينا إعانات بطالة تدفع من 1850 إلى 2100 دولار شهريا لمدة عامين تقريبا ، والناس ينقطعون عن العمل بسبب تخليهم. يتحسن سوق العمل ، لكنه لا يتحسن بقدر ما أحب أن يكون أداء Sven P 500 + 12٪ منذ بداية العام.

أهداف الاستثمار

هدفي الأول هو عدم خسارة المال. إذا لم أتمكن من كسب المال ، فأنا متأكد من أن الجحيم سيفعل كل شيء ممكن حتى لا يخسر المال. كان من المؤلم أن تخسر 20٪ من صافي ثروتي خلال انهيار 2008-2009.أنا كل شيء عن الحفاظ على رأس المال ، وسوف تكون أيضا عند بناء الجوز الخاص بك إلى المستوى الذي تعتبره مستحق للتقاعد. يخسر 10٪ على محفظة بقيمة 100.000 دولار ، لكن الأمر ليس بهذه الخسارة التي تبلغ 10000 دولار. إذا خسرت 10٪ على 1.5 مليون دولار ، فإن خسارة 150.000 دولار مؤلمة لأي شخص ، بغض النظر عن مقدار ما تقوم به.

عندما يقول شخص ما ،أنا سحقت السوق وأنا حتى بنسبة 50 ٪"، تأكد من أن تسأل ما وراء الستار. إذا كانت محفظتهم هي 25000 دولار ، على محمل الجد ، من يهتم. اسألهم عن سجل حافل لمدة 5 سنوات أو 10 سنوات. اطلب منهم توضيح أسباب تفكيرهم بالطريقة التي يفعلونها إذا لم يستطيعوا مناقشة المبالغ.

من المسلم به أن لدي عقبة منخفضة ، وهي أن أعيد 2X معدل العائد الخالي من المخاطر في الولايات المتحدة. هذا هو العائد الحكومي لعشر سنوات ، والذي يبلغ حاليًا 2.35٪. 2X 2.35 ٪ هي حوالي 5 ٪ ، لذلك هذا هو عقلي العائد للحصول على أموال جديدة. أنا لست جشع سآخذ عودة مضمونة 13.5 ٪ في أي يوم ، كل عام لبقية حياتي! لا أستطيع التنبؤ بالمستقبل ، ولا أدعي معرفة أي شيء عن وفاة كيم جونغ ايل في عام 2011 عندما كتبت التنبؤ في ديسمبر 2010.

كل ما أعرفه هو أنه لا يمكن أن تخسر أبداً إذا كنت تحصل على مكسب!

توصيات لبناء الثروة

* إدارة أموالك في مكان واحد: أفضل طريقة لتصبح مستقلة مالياً وتحمي نفسك هي الحصول على مال على أموالك من خلال التسجيل في Personal Capital. فهي عبارة عن منصة مجانية عبر الإنترنت تجمع جميع حساباتك المالية في مكان واحد حتى تتمكن من رؤية المكان الذي يمكنك تحسينه. قبل رأس المال الشخصي ، كان علي أن أسجل الدخول إلى ثمانية أنظمة مختلفة لتتبع حسابات الاختلاف بين 25+ (الوساطة ، البنوك المتعددة ، 401K ، إلخ) لإدارة مالياتي. الآن ، يمكنني فقط تسجيل الدخول إلى Personal Capital لمعرفة كيف تقوم حسابات الأسهم الخاصة بي وكيف تتقدم قيمتي الصافية. يمكنني أيضًا معرفة كم أنفق كل شهر.

أفضل أداة هي محلل رسوم محفظة الأوراق المالية الذي يدير محفظتك الاستثمارية من خلال برنامجها لمعرفة ما تدفعه. اكتشفت أنني أدفع 1700 دولارًا سنويًا في رسوم المحفظة ولم يكن لدي أي فكرة عن أنني أدفع! كما أطلقوا مؤخرًا أفضل حاسبة للتخطيط للتقاعد ، باستخدام بياناتك الحقيقية لتشغيل آلاف الخوارزميات لمعرفة مدى احتمالية نجاح التقاعد. بمجرد التسجيل ، ما عليك سوى النقر فوق علامة التبويب Advisor Trolls and Investing في أعلى اليمين ثم النقر فوق مخطط التقاعد. ليس هناك أداة مجانية أفضل على الإنترنت لمساعدتك في تتبع قيمة ثروتك ، وتقليل نفقات الاستثمار ، وإدارة ثروتك. لماذا مقامرة مع مستقبلك؟

حاسبة تخطيط التقاعد الحائز على جائزة الشخصية كابيتال. هل أنت على الطريق الصحيح؟

* استثمر أموالك بكفاءة: يعتبر Wealthfront ، مستشار الثروة الرقمية الرائد ، خيارًا ممتازًا لأولئك الذين يرغبون في الحصول على أقل الرسوم ولا يمكن إزعاجهم بإدارة أموالهم بأنفسهم بمجرد أن يمروا بعملية الاستكشاف. كل ما ستكون مسؤولاً عنه هو المساهمة بطريقة منهجية في حساب الاستثمار الخاص بك مع مرور الوقت لبناء الثروة.

على المدى الطويل ، من الصعب للغاية التفوق على أي مؤشر ، وبالتالي ، فإن المفتاح هو دفع أقل رسوم ممكنة في حين يتم استثمارها في السوق. تتقاضى Wealthfront رسومًا قدرها 0 دولارًا أمريكيًا لأول 15000 دولار أمريكي إذا قمت بالاشتراك عبر الرابط الخاص بي وفقط 0.25٪ لأي أموال تزيد قيمتها عن 10000 دولار. أنت لا حتى أن عليك تمويل حسابك لرؤية مختلف محافظ مؤسسة التدريب الأوروبية التي ستنشئها لك استنادًا إلى مدى تحمل المخاطر. استثمر أموالك العاطلة بثمن بخس ، بدلاً من تركها تفقد القوة الشرائية بسبب التضخم.

انقر لترى ما هو نوع الحافظة التي سيخلقها Wealthfront لك بناء على استبيان بسيط من ستة أسئلة

عن المؤلف: بدأ سام في استثمار أمواله الخاصة منذ أن فتح حسابًا للوساطة عبر الإنترنت في عام 1995. لقد أحب سام الاستثمار كثيرًا لدرجة أنه قرر تحقيق مهنة من الاستثمار عن طريق إنفاق 13 عامًا بعد العمل في الكلية في Goldman Sachs و Credit Suisse Group. خلال هذا الوقت ، حصل سام على درجة الماجستير في إدارة الأعمال من جامعة كاليفورنيا في بيركلي مع التركيز على التمويل والعقارات. أصبح أيضا سلسلة 7 وسلسلة 63 مسجلة. في عام 2012 ، تمكن سام من التقاعد في سن 34 بسبب استثماراته التي تولد الآن ما يقرب من 175،000 دولار سنويًا في الدخل السلبي. يمضي وقته في لعب التنس والتسكع مع العائلة والاستشارات لشركات التكنولوجيا الرائدة والكتابة عبر الإنترنت لمساعدة الآخرين على تحقيق الحرية المالية.

تم تحديثه لعام 2018 وما بعده.

مشاركة مع الأصدقاء

تعليقاتك: