loader
bg-category
حافظة المحفظة الاستثمارية السنوية الخاصة بي: هل هزمت مؤشر S & P 500 في عام 2007؟

مشاركة مع الأصدقاء

في نهاية كل عام أقوم بحساب أداء استثماراتي ومقارنتها بـ S & P 500. لماذا؟ الفضول أكثر من أي شيء آخر. لقد هزمت بعض السنوات ، بعض السنوات التي لم أفعلها. على مدار السنوات الخمس الماضية ، هزمت مؤشر S & P 500. ولكنني استثمر لفترة طويلة بما يكفي لمعرفة أن ضرب S & P 500 يشبه الحصول على مكواة. إنه شعور رائع عندما تسير الأمور على ما يرام ، ولكن الكارثة تكمن دائمًا في مكان قريب. إذن كيف فعلت في عام 2007؟

إن حساب الأداء الكلي لعشرات الصناديق المشتركة ليس مهمة بسيطة. لقد أضفت إلى العديد من الصناديق على مدار العام ، وقمت ببيع بعض الأسهم في صندوق Vanguard Emerging Market (VEIEX). أضف في بعض إعادة التوازن الأخرى خلال العام ، ويصبح الحساب أكثر إزعاجًا. باستخدام بعض الأدوات التي تقدمها Fidelity و Vanguard ، ومع ذلك ، يمكن أن أقترب بشكل معقول من رقم الأداء العام. بادئ ذي بدء ، في ما يلي جدول يبين كل صندوق من صناديق الاستثمار المشتركة التي أمتلكها ، متبوعة بالنسبة المئوية التي يمثلها كل من محفظتي ، وأداء كل صندوق لعام 2007 اعتبارًا من 27 ديسمبر 2007 ، ومتوسط ​​العائد المرجح لاستثماراتي (لاحظ أنني استبعدت أموالي النقدية من هذا التحليل):

يأتي رقم الأداء هذا بشكل معقول بالقرب من عائداتي الفعلية. تمثل مساهماتي السنوية جزءًا صغيرًا من إجمالي استثماراتي ، وبينما قمت بإعادة توازن بعض الاستثمارات ، مثلت هذه التغييرات أيضًا نسبة صغيرة من مجموع أعمالي. أكد استخدام مقاييس الأداء المقدمة من Fidelity و Vanguard دقة متوسط ​​عائداتي المرجحة. لاحظ أن رقم المرتجعات يتضمن أرباحًا معاد استثمارها ، كما هو الحال مع رقم إرجاع S & P 500 ، الذي حصلت عليه مباشرةً من Standard & Poor (راجع رقم المرتجعات في صف "TR").

كيفية استخدام بيانات المرتجعات لاتخاذ قرارات استثمارية هادفة

بينما تغلبت على مؤشر S & P 500 في عام 2007 بنسبة 1.5٪ ، فإن أداء الصناديق الفردية هو في الواقع أكثر فائدة بالنسبة لي. عند تقييم الصندوق المشترك ، عليك النظر إلى ما هو أبعد من مجرد أرقام الأداء. على سبيل المثال ، على الرغم من أن صندوق Vanguard REIT Index كان أداؤه الأسوأ (-16.05٪) ، فأنا في الواقع سعيد جدًا بالصندوق. وأنا مضطرب من صندوق واحد على الأقل حقق أرباحًا في عام 2007. إليك السبب:

  • صندوق مؤشر فانجارد ريت (VGSIX): على الرغم من خسارتها بنسبة 16٪ هذا العام ، إلا أن المشكلة لم تكن مع الصندوق. الحقيقة هي أن العقارات قد تعرضت للضرب في عام 2007. منذ عام 2000 ، ومع ذلك ، تتمتع VGSIX بمكاسب مزدوجة الرقم كل عام ولكن واحدة (2002). لذلك في حين أن الصندوق خسر المال هذا العام ، ليس لدي أي خطط لبيعه. ليس لدي أي خطط لبيع FIREX (صندوق REIT الدولي) ، الذي خسر 9 ٪ هذا العام ، وفي الواقع ، سيكون إضافة إلى الصندوق هذا العام.
  • بريدجواي الترا شركة صغيرة السوق (BRSIX): لقد تخلف هذا الصندوق عن مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ومؤشره القياسي للسنوات الثلاث الماضية. ولكن قلقي الرئيسي في هذا الصندوق هو عدد الأسهم التي يمتلكها. BRSIX هو صندوق تدار بنشاط مع الاستثمارات في حوالي 500 شركة. في حين كانت عودة مفاجئة من 79 ٪ في عام 2003 والعودة لائقة في عام 2004 ، انها كافحت في السنوات الثلاث الماضية. في هذه المرحلة ، لا أنوي بيع هذا الصندوق ، لكنني سأراقبه عن كثب في عام 2008.
  • صندوق دودج أند كوكس للأسهم (DODGX): هذا الصندوق أيضا يقلقني. في عام 2007 عادت فقط 0.9 ٪ ، 5 ٪ أقل من S & P 500. في حد ذاته ، لا يهمني رقم الأداء. إن الأموال التي يتم إدارتها بشكل فعال سوف تؤدي في كثير من الأحيان إلى قياس معيار. لكن ما جذبني إلى DODGX منذ عدة سنوات كان تركيزه على الاستثمار في القيمة. ومع نمو الأصول في الصندوق واستحقاق استثماراته ، انتقلت من صندوق قيمة إلى صندوق مزيج. سجل أداء الصندوق مثير للإعجاب ، لكنني سأراقب هذا الصندوق عن كثب في عام 2008.
  • Vanguard Emerging Markets (VEIEX): ماذا يمكن أن يكون الخطأ هنا؟ عاد الصندوق 39 ٪ هذا العام وساهم إلى حد كبير في النتيجة النهائية. منذ عام 2003 ، تم حرق الصندوق. لقد مثلت حوالي 10٪ من محفظتي عندما اشتريتها ، وما زالت تفعل حتى لو قمت ببيع أسهم لسداد بعض الديون وشراء سيارة. لكن كل الأشياء الجيدة يجب أن تنتهي. في نهاية المطاف ، ستقدم الأسواق الناشئة بعض الخسائر المفعمة بالأذى - فهي دائمًا ما تحدث. ولكن إذا استمرت في وتيرتها الحالية في عام 2008 ، فسوف أراقبها لإعادة توازن الصندوق إلى 10٪. لا أتبع قواعد إعادة التوازن السريعة والسريعة ، ولكنني سأعيد التوازن على الأرجح إذا نما الصندوق إلى 12 أو 13٪ من محفظتي.

في المقالة التالية في هذه السلسلة ، سنلقي نظرة على موقع مواد العرض - أي ما إذا كان لدي الأموال المناسبة في حساباتي الخاضعة للضريبة مقابل الحسابات المؤجلة للضرائب. وبالمناسبة ، لدي صندوق واحد في حسابي الخاضع للضريبة يمثل مشكلة حقيقية ، ويمكن أن يكون بمثابة درس صعب لأولئك الذين بدأوا للتو في الاستثمار خارج حسابات التقاعد.

مشاركة مع الأصدقاء

تعليقاتك: