loader
bg-category
تخصيص 20 نموذج الأصول مع اقتراحات الصندوق المشترك المتبادل

مشاركة مع الأصدقاء

بالنسبة للمستثمرين في الصناديق الاستثمارية ، هناك عاملان يلعبان دوراً مهماً في إجمالي العائد للاستثمارات وهما المصروفات وتخصيص الأصول. لقد كتبت عن كلا الموضوعين ، والتي يمكنك الاطلاع عليها في كيفية العثور على التكلفة المخفية للصناديق الاستثمارية وفي دليل المبتدئين لتخصيص الأصول. اليوم أريد أن أطلعكم على مورد مجاني يمكن أن يساعدكم في التفكير في مسألة تخصيص الأصول.

اختيار التخصيص المناسب للأصول ليس صعبًا ، ولكنه يتطلب بعض العمل. من بين الأشياء التي وجدتها مفيدة أن ننظر إلى خطط تخصيص الأصول كما اقترحها متخصصو التمويل الشخصي (هنا واحد بواسطة Warren Buffett). نحن جميعا بحاجة إلى اتخاذ قراراتنا الاستثمارية الخاصة ، ولكن إيجاد مصادر للمعلومات التي تثق بها يمكن أن يكون بداية جيدة في الاتجاه الصحيح. من بين المصادر غير المحتملة للمعلومات التي وجدتها مفيدة موقع الويب الخاص بشركة مستشار استثماري تدعى شركة "فاوند فوندز أدفايزورز" (IFA).

IFA و DFA

IFA هو مستشار الاستثمار الذي يبيع الصناديق المشتركة التي يقدمها Dimensional Fund Advisors (DFA). إذا لم تسمع أبدًا عن DFA ، فأنت لست وحدك. على الرغم من أنهم كانوا موجودين منذ عام 1981 ، إلا أنهم كانوا تقليديًا يلبي احتياجات العملاء من المؤسسات ، وليس الأفراد. لدى DFA شبكة من المستشارين الاستثماريين ، ومع ذلك ، تقوم ببيع منتجاتها الاستثمارية للمستثمرين الأفراد. للأسف ، يتقاضى هؤلاء المستشارون نسبة مئوية من أصولك المستثمرة سنويًا ، بالإضافة إلى تكلفة الصناديق المشتركة. يمكن أن تضيف هذه الرسوم 100 نقطة أساسية أو أكثر إلى نفقات الاستثمار الخاصة بك ، وهذا هو السبب في أنني لم أستثمر أبدًا في أموال DFA.

ومع ذلك ، يوفر موقع IFA الإلكتروني ثروة من المعلومات. باستخدام أموال مؤشر DFA ، يقدم موقع IFA 20 محفظة استثمارية نموذجية مملوءة 5 و 10 و 15 وهكذا حتى 100. 5 هي المحفظة الأكثر تحفظًا ، حيث تستثمر 85٪ من إجمالي الأصول في صناديق الدخل الثابت و 15٪ فقط في الأسهم. تعتبر المحافظ 90 و 95 و 100 الأكثر نشاطا ، حيث تستثمر كل منها 100 ٪ من إجمالي الأصول في الأسهم. والفرق الوحيد بين هذه المحافظ الثلاث الأكثر عدوانية هو النسبة المئوية المستثمرة في الصناديق غير الأمريكية. لكن ما يميز هذا الموقع بالفعل هو الطريقة التي يتم بها تقديم المعلومات.

بالنسبة لكل حافظة ، يقدم IFA تحليلاً مفصلاً لأموال مؤشر DFA التي ينصحون بها لكل فئة من فئات الأصول ، وهو رسم بياني يعرض عوائد وتقلبات المحاكاة لكل محفظة إلى عام 1927 ، والعائدات السنوية للحافظة من عام 1957 والعائدات على أساس 7. متوسط ​​العام المتداول الشهري. بالإضافة إلى ذلك ، تقوم IFA برسم المخاطر وعوائد كل من مخصصات الأصول العشرين المقترحة. لإعطائك فكرة ، إليك تقسيم توزيع الأصول لمحفظة IFA 50:

ifa50indexallocation.png

شيء واحد ستلاحظه هو أن IFA ، و DFA كما تبين ، تفضل الاستثمارات في الشركات الصغيرة والشركات ذات القيمة. لدي تحيز مماثل في استراتيجيتي الاستثمارية ، وزاد وزني من الصناديق ذات القيمة الصغيرة.

يوفر موقع IFA ثروة من المعلومات الإضافية ويستحق قضاء بعض الوقت إذا كنت تبحث عن إنشاء خطة توزيع الأصول الخاصة بك أو تحسينها.

هل تستحق أموال DFA رسوم المستشار؟

كما ذكرت سابقًا ، لم أستثمر أبدًا في أموال وزارة الشؤون الخارجية نظرًا للتكلفة. تقدم DFA بعض صناديق المؤشرات التي لا يمكن العثور عليها في أي مكان آخر. أدى تركيز الشركة على الحد الأدنى والقيمة إلى إنشاء بعض صناديق المؤشرات (على سبيل المثال ، قيمة صغيرة دولية) لا تقدمها شركات صناديق الاستثمار الأخرى. ومع ذلك ، إذا كنت تعجبك في بعض الحافظات المقترحة ، فيمكنك العثور على أموال بخلاف DFA لتنفيذ نفس استراتيجية الاستثمار. لن تكون المباراة مثالية ، لكنها ستحقق هدفًا استثماريًا مماثلًا.

كل ذلك ، إذا كنت قد نظرت في أموال DFA ، وما إذا كنت قد استثمرت فيها أم لا ، فهل تعتقد أنها تستحق التكلفة الإضافية؟

مشاركة مع الأصدقاء

تعليقاتك: